相続手続きは自分でもできる？ 専門家に頼らず行うメリット・デメリット

相続の手続きとは？

相続に関する主な手続き

金融機関の預貯金口座

株や投資信託など

年金関係

生命保険金

不動産を所有している場合

自動車の名義変更

相続税の申告・納付

遺言書の検認・相続放棄をする場合の裁判手続き

その他、クレジットカードや携帯電話の解約

住宅ローンや一般のカードローンの名義変更

光熱費の引き落とし先口座の変更

相続の手続きは自分でもできる？

専門家に頼らず相続の手続き行うメリット

• (1) 余計な費用がかからない。



• (2) 特に遺産整理業務などは、金融機関でも行っている。一方、遺産総額に応じて費用が異なり最低費用も決まっているところが多く、支払う金額も大きい。

専門家に頼らず相続の手続き行うデメリット

• (1) 莫大な手間と時間がかかる。



• (2) 手順がわからず、何度も同じところに繰り返し手続きに行く…ということが発生する可能性がある。



• (3) インターネットで何でも調べられるが、「そもそも何をすればいいか？」というところから始まるので、相当な労力がかかる。



• (4) やらなくてはいけないことの取捨選択もしなくてはいけないため、自分では完了しているつもりでも、漏れがある可能性がある。

専門家に頼らず相続の手続き行う場合、気をつけるべきことは？

• (1) 手続の数が多ければ多いほど、当然、それに取られる時間が増える。手続きのし忘れなども発生しやすい。時間と労力と忍耐力を覚悟する必要がある。



• (2) 金融機関の手続きは「平日の15時まで」に行わなければならないため、仕事をしている方については、その時間を確保する必要がある。



• (3) 相続人全員から実印の押印や、印鑑証明書を用意してもらったりすることの連絡や手配が必要。相続人の間でもめてしまっている場合は、話を進めることすら難しい場合もある。相続人たちの間に入り、調整する能力も必要になる。



• (4) 家族が亡くなるということは、財産的な手続きだけではない



• (5) むしろそれ以上に大事な、四十九日を始めとする供養などもある。どちらも時間的な制約があるため、それらを同時に進めていく器用さが必要。



• (6)期限がある手続きは、特に注意が必要。

主な手続き期限

相続放棄、限定承認

準確定申告

相続税の申告納付

専門家に依頼する場合のメリット・デメリットは？

専門家に依頼する場合のメリット

• 手続きに不備が起きにくく、節税につなげるノウハウが利用できるなどメリットが多い。




専門家に依頼する場合のデメリット



• 相続税の申告は遺産の総額によって変わるが、費用は数十万程度かかる。土地建物の名義変更は８万円前後の手数料が必要となる。